מטרת התכנון הוא לייצר חיסכון, ודאות כלכלית עכשווית וודאות בעתיד.
כאשר ניגשים לתכנון הפנסיוני, חשוב ביותר לבצע מיפוי של כל הנכסים הפיננסיים והפנסיונים הקיימים.
בתהליך נגדיר את הצרכים הפיננסיים האישיים והמשפחתיים, נקבע יעדים פיננסיים על בסיס הצרכים שהוגדרו, נקבץ את מקורות ההכנסה, נשרטט את התזרים העתידי הרצוי ונתייחס לשיקולי העברת נכסים בין דורית.
בסיום תהליך התכנון תדע כמה כסף ברשותך וברשות התא המשפחתי מכל התכניות והמוצרים השונים, כמה צפוי להיות לך בעת הפרישה מהעבודה
ובעת מימוש הנכסים, כיצד תוכל לסייע למשפחתך ולילדך בבניית עתידם, איך תוכל לשמור על אותה רמת חיים בה אתה חפץ בשנות עבודתך ובשנים שלאחר שנות עבודתך ומה יקרה עם כספיך שבכל התכניות השונות חו"ח במקרה פטירתך.
בשל חשיבות התכנון והיערכות לתרחישים צפויים ובלתי צפויים במהלך החיים אנו מציעים תכנון לפי שלבי חיים כך שתכנון בגיל צעיר שונה במהותו מתכנון לגיל השלישי.
במסגרת התכנון נערוך מיפוי תיק ביטוחי תוך דגש על מניעת ביטוחים חופפים ומיפוי תיק פנסיוני וננתח תחזיות פרישה וביצוע התאמות פנסיוניות לעמידה ביעד הקצבה הרצוי.
מטרת התכנון הינה ליצור וודאות כלכלית לאורך כל הדרך תוך הגשמת מטרות החיים של הלקוח והתא המשפחתי.
